Hiện nay, quỹ ETF cùng với quỹ tương hỗ là hai kênh đầu tư hấp dẫn nhận được nhiều sự quan tâm nhất thị trường. Không chỉ có tính thanh khoản cao, hai quỹ này còn được nhận xét có cách thức giao dịch dễ dàng, sinh lời hiệu quả. Thế nhưng nếu chỉ chọn một trong hai, bạn sẽ chọn quỹ nào? Lời giải đáp sẽ có ngay trong bài viết chi tiết dưới đây, mời bạn cùng theo dõi.
Quỹ tương hỗ là quỹ gì?
Quỹ tương hỗ (tên tiếng Anh: Mutual Fund) là một dạng quỹ đầu tư tập thể được quản lý bởi một tổ chức chuyên nghiệp. Phía sau nó có cả một đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm hỗ trợ từ A đến Z.
Khi tham gia, nhà đầu tư chỉ cần góp tiền vào quỹ để mua chứng khoán và trở thành một cổ đông. Những việc còn lại từ cách vận hành, kiểm soát cho đến phân chia lợi nhuận đều có người thực hiện thay bạn.
Nói một cách dễ hiểu, quỹ tương hỗ chính là hình thức đầu tư huy động nguồn vốn từ trong cộng đồng. Những người góp vốn sẽ sở hữu cổ phần, lợi tức có quy mô lớn nhỏ tương ứng với số tiền đã bỏ ra.
So với những quỹ đầu tư truyền thống, quỹ tương hỗ được đánh giá là cách thức đầu tư linh hoạt, hiệu quả hơn. Bất cứ ai cũng có thể tham gia mặc dù số vốn nắm giữ trong tay không lớn, chưa kể các chiến lược đầu tư cũng bài bản, chuyên nghiệp hơn.
Tìm hiểu về quỹ ETF
Quỹ ETF hay Exchange Traded Funds, quỹ hoán đổi danh mục là một dạng quỹ đầu tư mang tính thụ động. Nó có cơ cấu giống như một “rổ” chứng khoán, tập hợp hàng loạt sản phẩm tài chính ở nhiều lĩnh vực lại với nhau.
Chỉ số tăng trưởng của các sản phẩm trong danh mục quỹ ETF trong thời gian nhất định chính là phần lợi nhuận của nhà đầu tư. Trường hợp chỉ số sụt giảm, dĩ nhiên nhà đầu tư sẽ chấp nhận thua lỗ.
Khi mua quỹ, nhà đầu tư sẽ sở hữu một chứng chỉ quỹ và nhận lãi suất đầu tư theo giá thị trường biến động. Chỉ số tăng trưởng hay thua lỗ hoàn toàn dựa vào chỉ số mà chúng mô phỏng từ sản phẩm bên ngoài thực tế.
Cách tính lợi nhuận của quỹ ETF là cộng trung bình mức lợi nhuận lẫn thua lỗ của tất cả các sản phẩm trong quỹ. Sau đó mới lấy tỷ lệ trung bình và phân chia lại cho nhà đầu tư nếu có lời.
Phân biệt chi tiết quỹ tương hỗ và quỹ ETF
Giữa quỹ ETF và quỹ tương hỗ có những điểm giống và khác nhau rất rõ ràng. Để tránh có sự nhầm lẫn giữa hai dạng quỹ này, bạn hãy tham khảo ngay phần nội dung phía sau đây:
Những điểm giống nhau
Quỹ tương hỗ cùng với quỹ hoán đổi danh mục ETF có hai điểm chung lớn tương đồng với nhau, đó là:
- Vai trò giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư một cách hiệu quả. Cả hai đều có hình thức đầu tư giống như một “rổ” chứng khoán bao gồm nhiều tài sản tài chính khác nhau.
Hình thức giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận kể cả với nguồn vốn thấp, đồng thời giảm thiểu rủi ro tối đa.
- Cả hai cùng được quản lý và vận hành bởi những tổ chức quản lý quỹ chuyên nghiệp có kinh nghiệm dày dặn. Điều này đảm bảo quỹ hoạt động hiệu quả và tối ưu nhất trong mọi điều kiện thị trường.
Quỹ tương hỗ khác gì so với quỹ ETF?
Mặc dù sở hữu hình thức và bản chất tương đồng với nhau, nhưng hai quỹ này vẫn có cách hoạt động khác biệt. Chính những sự khác biệt này sẽ giúp bạn biết được mình phù hợp với loại quỹ nào hơn.
- Về tính thanh khoản: ETF có tính thanh khoản cao hơn vì ngoài lợi tức được chia, chúng còn có thể được giao dịch trên các sàn chứng khoán. Trong khi đó, quỹ tương hỗ chỉ có thể được mua hoặc bán với giá trị tài sản ròng vào cuối ngày giao dịch.
- Về chi phí quỹ: ETF bao gồm hai chi phí là phí quản lý và phí hoa hồng giao dịch, tuy nhiên thường các phí này rất thấp (chỉ 0.5 – 1%/ 1 năm). Còn quỹ tương hỗ có rất nhiều khoản phí, có thể kể đến một số như phí giao dịch, phí quản lý, phí thường lệ,…
Hiện tại thị trường Việt Nam, quỹ ETF của sàn XTB được xem là một trong những quỹ đầu tư hiệu quả và không đối thủ. Quỹ không chỉ linh hoạt đem đến cho bạn lợi nhuận ổn định, lâu dài, an toàn mà còn ưu đãi không phí.
Nghĩa là khi tham gia đầu tư ETF tại sàn XTB, bạn hoàn toàn không phải chịu bất kỳ phí quản lý hay phí hoa hồng gì. Chưa kể, bạn còn được tự do lên kế hoạch phân bổ nguồn vốn, quản lý chứng chỉ quỹ của mình một cách chủ động.
- Về hình thức đầu tư: ETF cho phép nhà đầu tư tự quản lý một cách chủ động có điều chỉnh danh mục theo định kỳ. Ngược lại, quỹ tương hỗ chỉ được quản lý có định hướng bởi tổ chức phía sau, hoàn toàn thụ động.
Tóm lại, tùy theo mục tiêu, phong cách đầu tư mà bạn có thể lựa chọn đầu tư vào quỹ tương hỗ hay quỹ ETF. Cả hai đều có những điểm mạnh và hạn chế riêng, bạn có thể xem xét cẩn thận và đưa ra quyết định đúng đắn nhất cho bản thân.
Cần biết thêm nhiều kiến thức về đầu tư quỹ tương hỗ và quỹ ETF, bạn hãy truy cập Giaodichdau.com Trang Web cập nhật thường xuyên những thông tin hữu ích giúp bạn dễ nắm bắt về thị trường này hơn.