Thị trường hiện nay, quỹ tương hỗ và ETF được đánh giá là 2 kênh đầu tư nổi bật được nhiều người ưa chuộng nhất. Không chỉ sở hữu tính thanh khoản cao, cả 2 còn đem lại nhiều ưu điểm ưu việt, chẳng hạn như dễ dàng giao dịch. Tuy nhiên để chọn 1 trong 2 thì liệu quỹ nào sẽ tiềm năng hơn? Mời bạn cùng đi tìm lời giải đáp ngay trong bài viết chi tiết sau đây!
Tổng quan về quỹ ETF và quỹ tương hỗ
Trước khi tiến hành so sánh, đánh giá, bạn cần nắm rõ khái niệm của từng quỹ, chúng hoạt động như thế nào. Theo đó:
Quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ (tên tiếng Anh: Mutual Fund) là một loại quỹ đầu tư huy động vốn từ các nhà đầu tư cá nhân. Nó được quản lý bởi một tổ chức, công ty độc lập và chuyên nghiệp. Các khoản đầu tư của quỹ thường rất đa dạng, bao gồm cổ phiếu, tiền mặt, trái phiếu, hàng hóa,…
Quỹ ETF
Quỹ ETF (tên tiếng Anh: Exchange Traded Funds) hay còn gọi là quỹ hoán đổi danh mục, một dạng quỹ đầu tư thụ động. Nhà đầu tư khi mua quỹ sẽ sở hữu một chứng chỉ quỹ bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau trong cùng lĩnh vực.
Các tài sản cũng vô cùng phong phú chẳng hạn cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, bất động sản, kim loại quý, năng lượng,… Chỉ số của chúng được mô phỏng theo các chỉ số tài sản thực tế bên ngoài.
Trong một khoảng thời gian nhất định, nhà đầu tư sẽ nhận được lãi suất theo giá thị trường. Thậm chí, bạn còn được phép giao dịch, mua/ bán quỹ ETF một cách tự do để thu về lợi nhuận từ khoản chênh lệch.
Bấm vào đây để mở tài khoản giao dịch quỹ ETF tại sàn giao dịch tài chính top đầu Châu Âu
Quỹ tương hỗ và quỹ ETF giống và khác nhau như thế nào?
Sau khái niệm, bạn cũng nhận thấy giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF có nhiều điểm tương đồng nhưng cũng không quá giống nhau. Cụ thể, phần nội dung tiếp theo bên dưới đây sẽ có những phân tích chi tiết hơn:
Giống nhau
Cả quỹ tương hỗ lẫn quỹ ETF đều sở hữu 2 điểm chung lớn, đó là:
- ETF và tương hỗ đều giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư một cách hiệu quả. Về mặt bản chất, chúng đều được ví như 1 “rổ” chứa nhiều tài sản khác nhau đem lại số lợi nhuận không hề ít.
Đương nhiên, chúng cũng đồng thời hỗ trợ nhà đầu tư phân bổ nguồn vốn cân đối hơn, giảm thiểu rủi ro tối ưu.
- Phía sau cả 2 quỹ là những tổ chức, đội ngũ chuyên gia quản lý nhiều kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp hàng đầu. Họ có thể giúp bạn nghiên cứu, phân tích sản phẩm, thị trường, vận hành quỹ ổn định, cho lợi nhuận tốt nhất.
Khác nhau
Thế nhưng xét theo từng khía cạnh, quỹ tương hỗ và quỹ ETF lại không hoàn toàn giống nhau. Cụ thể:
- Về tính thanh khoản: quỹ ETF chiếm lợi thế cao hơn vì chúng có thể được mua và bán như 1 sản phẩm cổ phiếu độc lập thông thường trên sàn giao dịch. Trong khi đó, quỹ tương hỗ chỉ cho phép nhà đầu tư giao dịch vào cuối ngày giao dịch với giá trị tài sản ròng.
- Về cách thức hoạt động: quỹ tương hỗ được quản lý bởi đội ngũ công ty chuyên nghiệp phía sau. Thông thường, họ sẽ mặc định sẵn và bạn chỉ cần chọn quỹ tiềm năng để kiếm lời.
Trong khi đó, quỹ ETF lại có vẻ chủ động hơn, tổ chức quản lý chỉ hỗ trợ một phần và cho phép nhà đầu tư tự phân bổ nguồn vốn, điều chỉnh danh mục sản phẩm bên trong quỹ tự do.
- Về chi phí hoạt động quỹ: cả quỹ tương hỗ và quỹ ETF đều yêu cầu phải chi trả các khoản phí như phí quản lý và phí giao dịch. Tuy nhiên, quỹ ETF thường sẽ thấp hơn, thậm chí một số sàn giao dịch còn miễn phí hoàn toàn.
Tại thị trường Việt Nam hiện nay, sàn XTB là sàn giao dịch quỹ ETF duy nhất cung cấp nhiều sản phẩm đa dạng, phong phú. Sàn hỗ trợ bạn tự do đầu tư giao dịch nhiều quỹ cũng lúc với mọi khung thời gian trong ngày.
Thậm chí, bạn còn có thể tự nghiên cứu điều chỉnh danh mục sản phẩm đầu tư trong quỹ chủ động theo ý muốn. Đặc biệt, XTB còn ưu đãi không phí quản lý, không phí hoa hồng để bạn tối ưu hóa lợi nhuận hiệu quả nhất.
Nên đầu tư vào quỹ nào để thu lợi nhuận tốt nhất?
Nên đầu tư vào quỹ nào còn phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố khác nhau, chẳng hạn như mục tiêu đầu tư của bạn là gì, điều kiện tài chính cá nhân ra sao, kỳ vọng lợi nhuận nhiều hay ít, khẩu vị thích an toàn hay rủi ro cao,…
Bạn thuộc đối tượng nhà đầu tư nào thì có thể lựa chọn vào 1 quỹ đầu tư có đặc thù phù hợp với mình. Theo đó:
- Nếu bạn không có quá nhiều thời gian hay kiến thức để nghiên cứu danh mục đầu tư thì quỹ tương hỗ khá phù hợp. Sau lưng quỹ là cả một tổ chức quản lý chuyên nghiệp, họ sẽ thay bạn đưa ra những lựa chọn tốt nhất.
Bạn không cần quan tâm đến tính thanh khoản của tài sản, lợi nhuận có tỷ lệ nhiều hay ít. Vì các thứ mà tổ chức quản lý quỹ quyết định giúp bạn đều là quyết định an toàn và ổn định nhất.
- Nếu bạn muốn có 1 danh mục đầu tư với tính thanh khoản cao, phí giao dịch thấp, được thoải mái điều chỉnh, phân bổ vốn theo ý mình thì hãy chọn quỹ ETF. Quỹ này không chỉ cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư mà còn hỗ trợ bạn thu lợi nhuận nhiều hơn.
Chưa kể, quỹ ETF còn được mua bán/ trao đổi trên sàn giao dịch như 1 sản phẩm bình thường. Thêm 1 phần tiền lợi “chảy” về tài khoản của bạn, nâng cao tiềm năng sinh lời so với quỹ tương hỗ.
Nhìn chung, phân biệt quỹ tương hỗ và quỹ ETF nhận thấy cả 2 đều có những điểm mạnh và hạn chế riêng. Muốn biết mình nên đầu tư vào quỹ nào hợp, bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng ở nhiều khía cạnh.
Tuy nhiên, dù là đầu tư vào quỹ nào bạn cũng nên phân tích thật cẩn thận, chuẩn bị tâm lý vững vàng trước khi tham gia. Ngoài ra, muốn có lời khuyên và gia tăng thêm kiến thức cho lĩnh vực này, bạn hãy thường xuyên truy cập giaodichdau nhé!