Quỹ ETF là gì? Với các nhà đầu tư tài chính giàu kinh nghiệm, đây được xem như một trong những kênh đầu tư hấp dẫn và tiềm năng. Tuy nhiên với trader mới thì quỹ hoán đổi danh mục vẫn là một khái niệm khá xa lạ. Vậy ETF là gì? Đây có thực sự là một chọn lựa tốt trong bối cảnh kinh tế hiện nay?
Quỹ ETF là gì?
ETF là tên viết tắt của cụm từ Exchange Traded Fund – Quỹ hoán đổi danh mục. Đây là một quỹ đầu tư mang tính thụ động. Bản chất của nó là mô phỏng theo các chỉ số tham chiếu của một tài sản tài chính nhất định, có thể là cổ phiếu, trái phiếu, dầu khí, vàng, hàng hóa, một ngành hàng như ngân hàng, dầu mỏ, công nghệ thông tin….
Ví dụ, bạn đầu tư quỹ ETF DE30. Điều này có nghĩa là bạn đang giao dịch quỹ hoán đổi danh mục với tham chiếu là chỉ số DE30. Qũy này sẽ mô phỏng theo biến động giá của chỉ số và tăng giảm sẽ được lấy từ biên độ dao động của chỉ số mà nó mô phỏng.
Nên nhớ, ETF chỉ là sự mô phỏng của chỉ số. Đầu tư vào nó sẽ khác hoàn toàn với việc đầu tư vào chỉ số. Vì với ETF, sẽ có các đơn vị quản lý quỹ thay mặt nhà đầu tư giao dịch. Trong khi đó, với chỉ số thì trader sẽ tiến hành giao dịch trực tiếp mà không cần thông qua bất cứ một đơn vị quản lý nào.
ETF vừa là một quỹ đầu tư, lại vừa là một mã chứng khoán. Nó được niêm yết trên các sàn chứng khoán quốc tế và trader mua bán quỹ cũng tương tự như mua bán một mã cổ phiếu bất kỳ.
Mở tài khoản đầu tư quỹ ETF chỉ từ 10$ tại sàn giao dịch tài chính hàng đầu thế giới tại đây
Vì sao ETF được xem là kênh đầu tư tiềm năng tốt?
Hiểu được quỹ ETF là gì, trader cũng cần biết rằng đây là một quỹ đầu tư thụ động. Từ thụ động được hiểu theo 2 cách. Thứ nhất là trader có đơn vị quản lý quỹ, hay nói đúng hơn là các nhà phát hành quỹ sẽ giúp trader thuận tiện hơn trong giao dịch mà không cần tốn nhiều thời gian.
Thứ 2, bản chất chính của hình thức giao dịch thụ động chính là trader đầu tư ETF theo xu hướng lâu dài. Đặc trưng của quỹ này là hạn chế các giao dịch ngắn hạn. Từ đó có thể tối ưu được chi phí, đảm bảo lợi nhuận bền vững theo thời gian.
Không những thế, ETF sở dĩ được các nhà đầu tư yêu thích vì nhiều lý do:
Đầu tư cùng lúc nhiều mã cổ phiếu
Thay vì đầu tư cổ phiếu riêng lẻ, trader sẽ đầu tư vào một nhóm cổ phiếu với các đặc điểm chung và hưởng tỷ suất sinh lời với mức trung bình các mã cổ phiếu có trong quỹ. Sự đa dạng hóa danh mục này giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường hiệu quả hơn rất nhiều.
Kiểm soát rủi ro
Đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục chính là đầu tư vào cả một nền kinh tế (ví dụ DE 30, DowJone, S&P 500…), nhỏ hơn là một lĩnh vực kinh tế (quỹ ETF của một ngành hàng). Chính vì vậy, rủi ro của ETF thấp hơn rất nhiều so với rủi ro từ việc đầu tư vào một mã cổ phiếu riêng lẻ. Nếu trong quỹ có mã cổ phiếu này giảm thì sẽ có các mã tăng khác bù trừ lại và đảm bảo sẽ khó có trường hợp tất cả đều tăng trưởng âm.
Vốn ít, chi phí thấp
Đây là một trong những nguyên nhân khiến quỹ ETF được ưa chuộng nhất. Đặc biệt là với các nhà đầu tư trẻ, chọn ETF sẽ tối ưu vốn ban đầu và chi phí. Thay vì mua cổ phiếu mạnh với giá tiền cao, chỉ cần một khoản vốn khiêm tốn là trader đã có thể bắt đầu đầu tư. Phí quản lý quỹ cũng rất thấp nên sẽ tối ưu được các chi phí trong quá trình giao dịch.
Minh bạch
Tất cả các quỹ ETF đều được niêm yết trên sàn chứng khoán quốc tế. Điều này có nghĩa là mọi thông tin quỹ đều công khai, trader có thể giao dịch như với các cổ phiếu thông thường mà không lo sợ lừa đảo.
Không giới hạn đầu tư
Nếu với cổ phiếu quốc tế, trader nước ngoài có rất ít điều kiện giao dịch thì quỹ ETF lại không giới hạn nhà đầu tư nước ngoài. Có nghĩa là, bạn không dễ mua cổ phiếu Mỹ nhưng hoàn toàn có thể đầu tư quỹ ETF mô phỏng các chỉ số Mỹ mà không gặp bất cứ rào cản nào. Vì vậy, trader Việt có thể chọn các mã ETF mô phỏng theo các cổ phiếu, chỉ số tốt để giao dịch.
Hình thức mua bán quỹ ETF là gì? Cách thức giao dịch ETF
Hiện tại, trader có 3 lựa chọn để đầu tư vào quỹ ETF:
Thứ nhất là chọn mua trực tiếp bởi các công ty quản lý quỹ. Tuy nhiên hình thức này chỉ diễn ra với các giao dịch số lượng lớn. Vì vậy, rất ít nhà đầu tư cá nhân chọn giao dịch với hình thức này. Phần lớn sẽ là các tổ chức tài chính và được các nhà phát hành quỹ ETF ủy quyền để có thể tham gia vào quá trình khởi tạo, đóng góp phát triển quỹ.
Thứ 2, chính là mua trực tiếp tại các sàn chứng khoán quốc tế. Tuy nhiên hình thức này cũng không đơn giản. Ví dụ Nasdaq, NYSE… đều có chính sách giới hạn nhà đầu tư nước ngoài. Vì vậy không dễ để trader Việt mở tài khoản tại đây và giao dịch.
Thứ 3, chính là chọn các sàn giao dịch để tham gia. Hiện nay rất nhiều sàn môi giới tài chính đều có triển khai quỹ ETF và trader có thể dễ dàng mở tài khoản, đầu tư ETF tại các sàn giao dịch này.
Quỹ ETF phù hợp với những ai?
Đến đây, cơ bản trader đã hiểu được quỹ ETF là gì và vì sao nó được ưa chuộng. Nhưng bạn có thắc mắc đây có phải là danh mục đầu tư phù hợp với bản thân mình hay không. Theo đánh giá của các chuyên gia đầu tư, ETF sẽ đặc biệt phù hợp với các đối tượng sau:
- Những bạn trẻ chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư, không có nguồn lực tài chính để sở hữu các cổ phiếu có tính thanh khoản cao. Dù không nhiều tiền nhưng bạn hoàn toàn có thể chọn ETF để đầu tư, vẫn được nắm giữ các cổ phiếu mạnh và độ an toàn rất cao.
- Nhà đầu tư hướng đến tầm nhìn lâu dài: Đầu tư ETF cần thời gian để quỹ sinh lợi nhuận. Nếu bạn kỳ vọng sẽ đánh nhanh thắng nhanh với quỹ này sẽ rất khó. Vì quỹ mô phỏng theo chỉ số, gồm nhiều mã cổ phiếu và cần thời gian để các biến động tạo được đà tăng trưởng ổn định. Vì vậy, nếu chọn ETF, bạn hãy xem đây là một khoản đầu tư lâu dài, như một khoản gửi tiết kiệm dài hạn tối thiểu 1 năm. Tất nhiên, bất cứ lúc nào trader cũng có thể bán và thu hồi vốn.
- Người không có thời gian để theo dõi biến động thị trường rất phù hợp để đầu tư ETF. Bạn chỉ cần tìm hiểu các thông tin vĩ mô, nhiều tin tức tham khảo, dễ đưa ra nhận định và không mất quá nhiều thời gian.
Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ ETF
Trong tương lai, quỹ hoán đổi danh mục ETF sẽ trở thành xu hướng đầu tư mới và không nhiều nhà đầu tư tập trung vào cổ phiếu cá nhân như trước. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn giao dịch, trader cần phải lưu ý:
- Tìm hiểu danh tiếng các tổ chức phát hành quỹ, ưu tiên các tên tuổi uy tín, quy mô trên thị trường.
- Chi phí quản lý quỹ nhiều hay ít, điều này sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất lợi nhuận.
- Quan sát thị trường để chọn các quỹ ETF mô phỏng các chỉ số tiềm năng, phát triển ổn định.
Có thể thấy, ETF thực sự là một kênh đầu tư tiềm năng, an toàn, ít vốn, hạn chế tối đa rủi ro thị trường. Chính vì vậy, đây được xem là kênh đầu tư chiến lược mà bất cứ trader nào cũng nên tham khảo. Để đầu tư quỹ ETF dầu khí và các quỹ ETF khác, các bạn có thể truy cập vào XTB để mở tài khoản.