Cùng với các mô hình quỹ đóng như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở ngày càng cho thấy vị thế của mình trên thị trường tài chính. Vậy quỹ mở là gì? Có nên đầu tư quỹ mở không và đầu tư thế nào? Giao dịch Dầu sẽ giúp bạn tìm hiểu chi tiết ngay sau đây.
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là mô hình quỹ đầu tư gián tiếp được triển khai bởi một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp. Hiểu đơn giản, ví dụ như đầu tư cổ phiếu thì bạn là người đầu tư trực tiếp. Còn nếu tham gia quỹ mở thì bạn sẽ không cần trực tiếp đầu tư mà sẽ có công ty quản lý quỹ thay mặt bạn đầu tư.
Quỹ mở là cách thức huy động vốn từ rất nhiều nhà đầu tư (thường là vài nghìn người đến thậm chí hàng triệu người) để tạo thành một danh mục đầu tư lớn. Quỹ đầu tư này sẽ không giới hạn thời gian, không giới hạn số lượng người tham gia giao dịch.
Điểm đặc biệt của hình thức này là trong bất cứ thời điểm nào, nhà đầu tư cũng có thể bán lại phần chứng chỉ quỹ của mình cho đơn vị quản lý để thu hồi vốn.
Nghĩa của từ “mở” chính là bởi đặc trưng này. Trader có thể tham gia quỹ, rút vốn khỏi quỹ vào bất cứ thời điểm nào. Nó không giống với các quỹ đóng cố định như trái phiếu kỳ hạn.
Quỹ mở hoạt động như thế nào?
Có thể xem quỹ mở như một hình thức ủy thác đầu tư. Tức nhà trader sẽ góp vốn vào và các chuyên gia quản lý quỹ sẽ thay bạn thực hiện giao dịch. Tiền vốn bỏ vào quỹ sẽ được các chuyên gia mang đi đầu tư cổ phiếu, trái phiếu, sau đó thu về lợi nhuận và chia cho trader dựa trên đơn vị quỹ mà trader đã đầu tư trước đó.
Thông thường, các chuyên gia đầu tư của quỹ sẽ chọn các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt, hoặc định giá thấp hơn giá trị thật để bỏ tiền vào. Điều này sẽ đảm bảo tối ưu lợi nhuận thu được. Bạn có thể hình dung quỹ mở hoạt động theo quỹ trình sau:
- Huy động vốn từ các nhà đầu tư. Trader sẽ mua đơn vị quyền tham gia vào quỹ bằng số tiền tương ứng.
- Đội ngũ chuyên gia của quỹ sẽ quản lý các danh mục đầu tư, xây dựng danh mục và duy trì nó thông qua chiến lược được thiết lập dựa trên số tiền quỹ huy động được.
- Định giá hàng ngày giá trị quỹ, phản ánh cho nhà đầu tư biết được giá trị tài sản ròng của quỹ và quỹ đang vận hành hiệu quả hay không.
- Mua bán đơn vị quỹ. Trader có thể mua bán đơn vị quỹ của mình với các công ty quản lý quỹ hoặc với các sàn giao dịch. Giá mua bán sẽ dựa trên NAV – tức là giá cổ phiếu của quỹ.
- Nhà đầu tư trả các phí quản lý quỹ cho đơn vị phát hành quỹ. Các loại phí này bao gồm phí quản lý (tính theo năm), phí bán quỹ và rút tiền, phí giao dịch…
Những loại quỹ mở phổ biến trên thị trường
Hiện nay có rất nhiều loại quỹ mở được các công ty phát hành quỹ thiết kế, nhằm mang lại sự lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư. Có nhiều cách để phân loại quỹ mở, nhưng phổ biến nhất là dựa trên tài sản đầu tư:
- Quỹ tiền tệ: Bao gồm quỹ mở tiền gửi tiết kiệm, quỹ chứng chỉ tiền gửi, quỹ tín phiếu kho bạc. Quỹ này có mức độ rủi ro thấp nhưng lợi nhuận cũng khá thấp.
- Quỹ trái phiếu: Bao gồm hơn 80% trái phiếu và các tài sản như cổ phiếu, tiền mặt… chiếm gần 20%. Đây được xem là một trong những quỹ mở an toàn nhất hiện nay.
- Quỹ cân bằng: Là loại quỹ mở bao gồm 30 – 50% trái phiếu, 30 – 50% cổ phiếu, khoảng 20% các tài sản khác.
- Quỹ này có mức sinh lợi nhuận trung bình, rủi ro cũng ở mức trung bình.
- Quỹ cổ phiếu: Danh mục của quỹ đại đa số là cổ phiếu, có thể chiếm đến 95%. Phần còn lại là tiền mặt và các tài sản khác. Loại hình quỹ này có lợi nhuận cao, đi kèm rủi ro cũng không hề thấp.
Ưu nhược điểm của quỹ mở là gì?
Quỹ mở có lịch sử hơn 100 năm và là một trong những sản phẩm đầu tư tài chính hàng đầu tại các quốc gia châu u và Mỹ. Hầu hết các quỹ mở đều được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Bộ tài chính quản lý, vì vậy mức độ an toàn vô cùng đảm bảo. Tuy nhiên, để hiểu sâu sát quỹ mở là gì cũng như có nên đầu tư vào loại hình này hay không, trader cũng cần cân nhắc các ưu nhược điểm của nó.
Ưu điểm quỹ mở
- Chi phí ban đầu thấp, trader chỉ cần một khoản vốn nhỏ từ một triệu đồng là đã có thể bắt đầu đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản…
- Danh mục đầu tư được các chuyên gia quản lý, linh hoạt điều chỉnh theo điều kiện kiện thị trường. Điều này sẽ giúp các nhà đầu tư không cần tốn quá nhiều thời gian vào thị trường mà vẫn an tâm với danh mục đầu tư của mình.
- Chuyên nghiệp, minh bạch, được quản lý của cơ quan nhà nước. Rất nhiều quỹ mở lớn đều có báo cáo tài chính định kỳ giúp nhà đầu tư có thể theo dõi được cụ thể tình hình hoạt động của quỹ.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư, trader sẽ có nhiều hạng mục và tùy ý chọn hạng mục phù hợp nhất.
- Mức lợi nhuận đảm bảo. Các chứng chỉ quỹ mở đa phần đều tăng trưởng tốt cùng với các doanh nghiệp hàng đầu thị trường. Vì vậy đầu tư tiền vào đây cũng là một cách để trader tích lũy số vốn theo thời gian.
- Hạn chế và kiểm soát được rủi ro đầu tư nhờ việc đầu tư thụ động. Thay vì trader trực tiếp quản lý quỹ thì sẽ có các chuyên gia giàu kinh nghiệm thực hiện quá trình này.
- Tính thanh khoản cao: Bất cứ lúc nào, nhà đầu tư cũng có thể chuyển chứng chỉ quỹ thành tiền mặt thông qua việc bán nó cho đơn vị ủy thác.
- Tiết kiệm tối đa thời gian tham gia thị trường tài chính.
- Quỹ mở có nhiều ưu điểm, là kênh đầu tư an toàn, rủi ro thấp
Rủi ro của quỹ mở
Bất cứ quỹ mở nào cũng sẽ thu phí hoạt động, phí quản lý, phí rút tiền, phí lãi suất… Vì vậy trước khi đầu tư trader cần tìm hiểu kỹ các loại phí này để chọn những danh mục có phí thấp, tối ưu lợi nhuận.
Tất cả các quỹ mở đều không cam kết lợi nhuận. Lợi nhuận của quỹ được hình thành thông qua hiệu suất đầu tư. Và dù là các nhà đầu tư chuyên nghiệp thì cũng không có gì đảm bảo 100% sẽ trade thành công. Cũng như bất cứ kênh đầu tư nào, chọn quỹ mở tức là trader phải chấp nhận rủi ro và lợi nhuận song hành.
Cần thời gian đầu tư dài hạn, không thích hợp cho những ai muốn lướt sóng hoặc muốn có tiền ngay.
Những ai phù hợp với đầu tư quỹ mở?
Đầu tư quỹ mở có thể thích hợp với bất cứ ai. Tùy thuộc vào mức độ tài chính, khẩu vị rủi ro cũng như sở thích cá nhân mà bạn có thể chọn quỹ mở để bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Trong đó, các đối tượng dưới đây được xem là phù hợp nhất với danh mục này:
- Những người mới bắt đầu bước vào thị trường tài chính, chưa có kinh nghiệm và kiến thức chuyên sâu về đầu tư. Đây cũng là những người có ít vốn, và chọn quỹ mở chính là cách tiết kiệm vốn đầu tư ban đầu nhất.
Những người bận rộn không có nhiều thời gian tham gia thị trường. Chọn quỹ mở sẽ giúp tiết kiệm tối đa thời gian vì đã có công ty quản lý quỹ đứng ra lo liệu cho khoản đầu tư của bạn. - Người muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư nên chọn quỹ mở vì đây là một công cụ hiệu quả nhất để đáp ứng nhu cầu này. Thông qua quỹ mở, trader có thể đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu của cả một ngành hàng, bao gồm nhiều cổ phiếu thành viên.
- Người muốn tích lũy tài sản lâu dài với sự an toàn nhất. Thông qua phân bổ tài sản vào nhiều danh mục, quỹ mở có rủi ro thấp, mang lại tiềm năng lợi nhuận ổn định lâu dài.
- Những người có khẩu vị rủi ro đa dạng cũng có thể chọn quỹ mở. Tùy vào mỗi loại hình quỹ mở sẽ có mức độ rủi ro khác nhau và bạn có thể tùy ý chọn loại hình mình mong muốn hoặc tất cả các loại hình để tham gia, trải nghiệm thị trường và tối ưu lợi nhuận.
Tiêu chí chọn quỹ mở để đầu tư
Việc chọn quỹ mở nào để đầu tư rất quan trọng. Việc này chỉ nên thực hiện sau khi trader bỏ thời gian nghiên cứu và tìm hiểu về các loại quỹ cũng như các công ty phát hành quỹ mở trên thị trường. Theo đó, để tối ưu khoản đầu tư của mình, trader cần lưu ý các tiêu chí sau đây:
- Lịch sử quỹ mở, hiệu quả khai thác quỹ trong quá khứ và hiện tại.
- Công ty quản lý quỹ có uy tín không, quỹ có nhiều nhà đầu tư tín nhiệm hay không?
- Danh mục đầu tư của quỹ là gì, có phù hợp với nhu cầu đầu tư của trader không?
- Đội ngũ chuyên gia quản lý quỹ là ai?
- Tính thanh khoản của quỹ mở đó thế nào? Việc mua bán có dễ dàng không, có hạn chế gì với nhà đầu tư Việt không?
- Phí quản lý quỹ cao hay thấp?
- …..
Việc chọn quỹ mở nên dựa vào mục tiêu đầu tư cũng như khả năng tài chính. Chọn các quỹ mở có giá tiền đơn vị quỹ cao có thể sẽ không hiệu quả nếu bạn có vốn thấp. Trước khi đầu tư, bạn có thể tham khảo ý kiến từ các chuyên gia để có lựa chọn tốt nhất.
Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở cho người mới
Là người mới, nếu chọn quỹ mở thì bạn phải xác định được mục tiêu đầu tư lâu dài và kỳ vọng lợi nhuận của mình. Bạn cũng cần cân nhắc số tiền hiện có và tốt nhất chỉ nên sử dụng tiền nhàn rỗi để đầu tư. Vì đây không phải là một danh mục có thể sinh lợi nhuận trong ngắn hạn.
Ngoài ra, trader cũng cần chuẩn bị tâm lý. Trong nhiều trường hợp, thị trường sẽ không như dự định của bạn và bất cứ kịch bản nào cũng có thể xảy ra. Để hạn chế rủi ro, hãy tìm hiểu các quỹ mở thật thận trọng và chọn ngành hàng tiềm năng để bắt đầu.
Kết luận
Trên đây là các thông tin xoay quanh vấn đề quỹ mở là gì cũng như các vấn đề khi đầu tư quỹ mở. Có rất nhiều danh mục quỹ mở trên thị trường. Trong đó, trader có thể chọn các mô hình quỹ đầu tư dầu để triển khai. Đây là một ngành hàng tiềm năng, một loại hàng hóa quan trọng với tỷ suất lợi nhuận ấn tượng.
Đăng ký và mở tài khoản tại Giao dịch Dầu XTB để bắt đầu ngay hôm nay! Tích lũy cho tương lai tự do tài chính của chính mình!